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阜兴系千亿元P2P草根投资终爆雷P2P爆

2019/08/16 来源:北辰信息港

导读

阜兴系千亿元P2P草根投资终爆雷 P2P爆雷潮或进入下半场AI金融评论消息,昨日晚间,交易量高达861亿元、注册用户903万多的大型P

  阜兴系千亿元P2P草根投资终爆雷 P2P爆雷潮或进入下半场

  AI金融评论消息,昨日晚间,交易量高达861亿元、注册用户903万多的大型P2P平台草根投资被曝爆雷。据悉,目前已有投资人报案,经侦介入,草根投资办公室人去楼空

  。

  据了解,成立于2013年的草根投资目前交易额已经超过860亿元,在行业内属于准一线平台。据知情人透露其待收金额超过百亿,草根投资出事,将成为此次雷潮中截至目前的雷。

  爆雷背后实际上,对于草根金融的爆雷,在7月11日的《现场目击 | 300亿贷平台钱爸爸出事,谁的锅?》一文文末就进行了预警。当时在在针对P2P爆雷的报道中,AI金融评论也被业内人士提醒注意刚刚宣称“融资23亿”的草根投资,由于所涉及金额、投资人较大,故在文中并未明确指明。

  当时经调查,草根投资的确存在一定可疑之处。包括:

  6月5日,草根投资总经理金梦笔、风控总监王磊等高管辞职(随后负责财务集团副总张旭也于上周离职,高管团队仅剩下董事长兼CEO金忠栲一人);

  据爆料,草根投资购买大量身份证和空壳公司造假,虚假融资、假标和自融等违规操作现象严重。今年元旦,就有消息称金华警方发现了草根投资的假标事件;

  与草根投资关系密切的阜兴集团实际控制人朱一栋失联,大大加大了草根爆雷的可能性;

  23亿元融资来得比较蹊跷。其公告中提及的上市公司洲际油气在今年3月以“重大资产重组”为名停牌,市值约为89亿。在了解了该公司的经营情况及股民风评后,感觉是,这笔“投资”可能有问题;

  关于这次P2P爆雷潮的起因,业内有“温州帮天仙局”的说法。而草根投资拉上市公司大股东做背书背后的操作,与温州人卢某等在投之家等项目上的玩法如出一辙,也有爆料称草根这一波操作背后正是卢某,这也引起了我们的警惕。

  事后另据互金狗(p2cgou)收到的草根投资内部员工发来爆料邮件称,此前草根声称的那笔由洲际油气领投的23亿元D轮融资,实际上是金忠栲自导自演的一出戏。实际情况是,一年前,金忠栲借给了洲际油气数亿元。此后,洲际油气一直未能还上这笔钱,欠下了一个很大的人情。于是一年后,洲际油气配合草根投资演出了一场戏:金忠栲先打了5亿元给洲际油气,再由洲际油气打回给草根投资。这样就编造一笔融资假象。

  爆料称,草根CEO金忠栲实际控制的基石创新以浙江翰晟携创实业有限公司为标的融资,资金进入公司后划款至个人卡上挪用。用融资来的资金炒股票后爆仓,资金链面临崩盘。目前基石创新位于上海企业天地的办公室已空置,面临清盘。

  草根背后的阜兴系除此之外,草根投资还与不久前刚跑路的阜兴集团关系匪浅,有理由相信,草根的爆雷和阜兴的跑路之间有直接关系。

  草根投资与于阜兴集团的关系在P2P圈子中并不是什么秘密。此前阜兴集团曾宣布将旗下控股子公司“中投融”转让给草根投资,而草根投资的多个投资方也被指与阜兴集团有关:据互金远望号深扒,草根投资B轮融资方的LP为常州凯佳,占股10.5%。常州凯佳的控股股东常进文是江苏卓群纳米稀土股份有限公司董事。该公司实际控人为上市公司大连电瓷大股东朱冠成(朱一栋之父)。C轮融资方华闻传媒的实际控制人朱金玲,是朱冠成的侄女。华闻传媒的总裁王源,同时也是阜兴金控集团副总裁。此外,2017年草根投资被爆出神秘借款方在平台融资过亿。该借款人杭州钡耐贸易有限公司也是“阜兴系”旗下公司。

  另据草根投资内部人员透露,金忠栲是阜兴集团董事长朱一栋的迷弟,两家企业资金来往极为频繁。阜兴在上海企业天地26、27层,金忠栲的基石创新在23楼。

  据(公众号:)了解,在这一波金融监管中,阜兴系、温州帮等违规操作已经引起了相关部门的注意。今年6月中旬上海陆家嘴金融论坛上,央行党委书记、银保监会主席郭树清就针对防范化解金融风险进行了重要讲话,随后6月末上海意隆财富投资管理有限公司、上海阜兴实业集团有限公司实际控制人朱一栋被曝失联,证监会主席刘士余亲自带队调查“阜兴事件”,从6月起也开始掀起P2P的爆雷潮,从上海、杭州等地开始波及全国(投之家虽是深圳项目,但背后运作人为海派人士),此次草根投资爆雷也正是这一系列事件的连锁反应。

  P2P爆雷潮或已进入尾声近期以来P2P行业爆雷不断,与爆雷潮相伴而来的还有P2P的污名化,不少P2P起家的老牌公司均进行了相应的分割和隔离,对外宣传上也尽量低调不提P2P,甚至有传出某Top 3的老牌P2P公司计划退出行业的传闻。但在对这个行业进一步分析了解之后,我们注意到尽管爆雷不断,2018年6月份以来,贷行业的投资者依旧活跃,这一波的爆雷潮的发生除了监管合规化的原因之外,还与整个市场的金融大环境相关。考虑到对互金“合规经营”的大方面并未有实质性变化,结合与货币政策,我们判断此次草根金融的爆雷可能是这次P2P的爆雷潮进入下半场的一个标志性事件,而在经历过这一波合规性整治引发的爆雷之后,P2P行业有望在今年Q4进入一个新的发展阶段,在这一次的去伪求真之后,才知道哪些平台能够靠得住,毕竟,“打不死的鸟是凤凰”。

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